Plan d’investissement

Il existe deux grandes variantes pour votre stratégie d’investissement :

A. Investissement progressif et l’adage « Acheter bas, vendre haut »

• Plutôt que d’investir la totalité du capital d’un seul coup, vous pouvez décomposer les 10’000 € en trois tranches de 2’500 € chacune.
• Ces tranches seront investies progressivement sur une période de 2 à 4 mois, afin de lisser votre entrée sur le marché et de profiter d’éventuelles baisses pour acheter à un niveau avantageux.

B. Répartition du capital entre les robots escoDAX et escoNAS

B1 : Répartition équilibrée 50 % / 50 %.

• Exemple : 5’000 € sur escoDAX et 5 000 € sur escoNAS.

B2 : Surpondation de l’un des deux robots.

• Exemple : 6 000 € sur escoDAX et 4 000 € sur escoNAS, si l’un des robots s’avère plus performant ou régulier.
• Cette approche permet de diversifier votre exposition entre un indice européen (escoDAX) et un indice américain (escoNAS).

Note : Vous avez la possibilité d’opter pour l’une de ces variantes ou même de les combiner (par exemple, investir progressivement tout en définissant dès le départ une répartition cible entre les robots).

1. Réinvestissement automatique et intérêts composés

• Principe :
  Après chaque trade, le robot ajuste automatiquement la taille de vos positions en fonction des gains ou pertes réalisés.
• Effet des intérêts composés :
  En cas de rentabilité, votre capital augmente de manière exponentielle grâce à cet effet. En cas de pertes, la réduction automatique des positions contribue à limiter votre exposition.

2. Choix du paramètre Risque et impact sur le levier

• Stop-loss fixe :
  Fixé à 0,5 % du prix d’ouverture, ce seuil sert de repère de base.
• Risque par trade (RisqueParTrade) :
  1 % → levier de 2
  1,5 % → levier de 3
  2 % → levier de 4

• Conseil :
  Commencez avec un risque de 1 % par trade et ajustez progressivement en fonction de la performance et de la volatilité.
• Ressource :
  Pour évaluer précisément votre exposition, utilisez notre calculateur de risque et de levier :
  www.escotrading.net/dev/CalculRisque.htm.

3. Phase de lancement (0 à 6 mois)

1. Mise en œuvre initiale :
   Lors de cette phase, vous choisissez la variante (A ou B) ou une combinaison des deux :
   • Si vous optez pour l’investisssement progressif (Variante A) :
     Commencez par investir la première tranche d’environ 2’500 €, puis déployez les trois tranches restantes sur une période de 2 à 4 mois, en fonction des conditions de marché.
   • Si vous choisissez la répartition fixe (Variante B) :
     Investissez immédiatement la totalité du capital en respectant la répartition définie (par exemple, 5 000 € sur chacun des robots ou 6 000/4 000 selon votre préférence).
2. Paramètre risque :
   Dans tous les cas, activez le paramètre risque à 1 % par trade (soit un levier de 2) dès le départ.
3. Suivi régulier :
   Vérifiez les performances, le drawdown et la taille des positions de manière hebdomadaire ou mensuelle.
4. Ajustements :
   À 3 mois, réévaluez la stratégie :
   • Pour l’investissement progressif (Variante A), déterminez si la poursuite du déploiement des tranches est judicieuse.
   • Pour la répartition fixe (Variante B), ajustez la répartition ou le niveau de risque si nécessaire.

4. Long terme et réinvestissement des gains

1. Réinvestissement automatique :
   Les robots recalculent la taille des positions après chaque trade, renforçant ainsi l’effet des intérêts composés.
2. Suivi régulier :
   Un contrôle trimestriel ou semestriel vous permettra d’ajuster le paramètre risque, la répartition ou de sécuriser une partie des gains (notamment si votre capital double).
3. Gestion du drawdown global :
   Fixez un seuil (par exemple, -25 % du capital) à partir duquel vous réduisez la taille des positions ou interrompez temporairement l’investissement pour réévaluer la stratégie.

Conclusion

Que vous optiez pour la Variante A (investissement progressif) ou pour la Variante B (répartition fixe), ou même pour une combinaison des deux, ce plan vous offre une approche complète et adaptable :

• Investissement progressif (Variante A) :
  Permet de lisser votre entrée sur le marché et de profiter des baisses pour investir à des niveaux plus avantageux.
• Répartition fixe (Variante B) :
  Assure une diversification entre les marchés européen (escoDAX) et américain (escoNAS).
• Gestion du risque et suivi continu :
  Le réinvestissement automatique et les ajustements réguliers vous aident à optimiser la performance tout en maîtrisant votre exposition.

Ce document vous propose ainsi une approche flexible pour investir un capital de 10 000 €, avec des outils et conseils pour adapter votre stratégie aux conditions de marché et à votre profil de risque.

Drawdown

Le drawdown se définit comme la plus forte baisse du capital sur une période donnée, calculée à partir d’un sommet (pic) jusqu’au creux (valeur la plus basse) qui suit ce sommet, avant qu’un nouveau sommet éventuel ne soit atteint. C’est un indicateur clé pour évaluer le risque et la volatilité d’une stratégie, car il répond à cette question :

« Si j’avais investi au moment le plus haut (juste avant une baisse), de combien mon capital aurait-il pu chuter avant de se redresser ? »

Comment le calculer en pratique

Pour calculer le drawdown, il faut suivre l’évolution du capital trade après trade, jour après jour, ou au moins mois après mois. La formule générique est :

$$\text{Drawdown} = \frac{\text{Équity au plus haut} – \text{Équity au plus bas après ce point}}{\text{Équity au plus haut}}$$

Par exemple, si votre capital est monté jusqu’à 12’000 € (pic), puis est descendu à 10’000 € (creux) avant de remonter, votre drawdown est de (12’000 − 10’000) / 12’000 = 16,7%.

Réinvestissement / Intérêts composés

Nos robots de trading permettent de profiter de la « magie » des intérêts composés↗.
Deux graphiques qui illustrent bien l’efficacité de ce système se trouvent dans la section « Backtest 〉avec réinvestissement des gains » de la page Backtest. Notez qu’il convient de prendre ces résultats avec prudence.

Visionnez la vidéo ci-dessous !